Datenschutzerklärung

Der Datenschutz hat für die Trion Invest AG (nachfolgend «Vermögens-verwalter») einen besonders hohen Stellenwert. Mittels dieser Daten-schutzerklärung informiert der Vermögensverwalter über Art, Umfang und Zweck der vom Vermögensverwalter erhobenen, genutzten sowie bearbeiteten Personendaten und über die Rechte der betroffenen Per-son. In welchem Umfang der Vermögensverwalter Personendaten bear-beitet, richtet sich massgeblich nach den von der betroffenen Person be-zogenen Produkten, der vereinbarten Dienstleistung sowie den gesetzli-chen und regulatorischen Pflichten zur Erhebung und Bearbeitung von Personendaten.

1. Schutz der Personendaten

Der Schutz der Personendaten hat beim Vermögensverwalter oberste Priorität. Die Personendaten der Kunden unterstehen dem Berufsge-heimnis. Die Personendaten werden streng vertraulich behandelt und von Zugriffen unberechtigter Dritter geschützt. Personen, welche nicht einer Geheimhaltungspflicht unterstehen, haben grundsätzlich keinen Zugriff auf die erhobenen Personendaten. Ebenfalls stellt der Vermö-gensverwalter sicher, dass die Empfänger der Personendaten die an-wendbaren Datenschutzbestimmungen einhalten.

2. Quellen von Personendaten des Vermögensverwalters 

Im Zusammenhang mit Geschäftsbeziehungen zu Kunden oder potenzi-ellen Kunden («Kunden») und mit dem Kunden verbundenen natürlichen oder juristischen Personen, werden diejenigen Daten bearbeitet, welche der Vermögensverwalter von der betroffenen Person (z.B. Kunden) er-hält. Ebenfalls kann der Vermögensverwalter Daten von Dienstleistern, öffentlichen Registern (z.B. Handelsregister, Schweizerisches Handels-amtsblatt) oder Behörden, welche der Vermögensverwalter für die Er-bringung der Dienstleistung oder aus gesetzlichen oder regulatorischen Gründen benötigt, beziehen.

• Als verbundene natürliche oder juristische Personen gelten insbesondere jeder:
• Bevollmächtigte bzw. Zeichnungsberechtigte, 
• wirtschaftlich Berechtigte und Kontrollinhaber, 
• Zahlungsempfänger eines bestimmten Zahlungsvorgangs oder 
• jede andere natürliche oder juristische Person, die zum Kunden in einer Beziehung steht, welche für die Geschäftsbeziehung zwi-schen dem Kunden und dem Vermögensverwalter relevant ist.

3. Arten von durch den Vermögensverwalter bearbeiteten Personen-daten

Zu den Kategorien von Personendaten, welche der Vermögensverwalter bearbeitet, gehören persönliche Informationen (z.B. Namen, Geburtsda-tum/-ort, Zivilstand, Adresse, Interessen, familiäre Beziehungen, Kon-taktdaten (Telefonnummer oder E-Mail-Adresse), Transaktionsdaten, fi-nanzielle Verhältnisse, Anlageziele, berufliche Informationen, Daten bei der Verwendung der Website des Vermögensverwalters (z.B. IP-Ad-resse, Cookies) sowie weitere Informationen zu Vollmachten, persönli-chen Beziehungen, regulatorische Beziehungen, Log-Dateien).

Es besteht die Möglichkeit, dass beim Abschluss einer bestimmten an-gebotenen Dienstleistung oder eines bestimmten angebotenen Produkts andere Daten als die vorgenannten bearbeitet werden. Hierunter können z.B. fallen: Auftragsdaten, Umsätze, Dokumentationsdaten, Anlagever-halten, Anlagestrategie, Bilanzen und andere geschäftliche Daten.

Soweit der Vermögensverwalter besonders schützenswerte Personen-daten verarbeitet, so tut er dies im Zusammenhang: 

• mit einer Bearbeitung, für die von der betroffenen Person eine aus-drückliche Einwilligung vorliegt. 
• mit einer Bearbeitung, die sich auf Personendaten bezieht, welche die betroffene Person öffentlich gemacht hat oder öffentlich ge-macht wurden. 
• mit der Einhaltung von gesetzlichen oder regulatorischen Pflichten.

4. Zwecke der Datenbearbeitung

Der Vermögensverwalter erhebt und bearbeitet nur diejenigen Personen-daten, die für die Erreichung eines bestimmten Zwecks notwendig sind. Personendaten werden insbesondere für die nachfolgenden Zwecke bearbeitet: 

• Im Zusammenhang mit dem Kundengeschäft, also um die vom Ver-mögensverwalter angebotenen Produkte und Dienstleistungen be-reitstellen zu können, z.B. für die (mögliche) Eröffnung oder die Ver-waltung einer Geschäftsbeziehung.
• Um den gesetzlichen und regulatorischen Pflichten nachkommen zu können, z.B. das Geldwäschereigesetz (GwG), Finanzdienstleis-tungsgesetz (FIDLEG), Offenlegungspflichten gegenüber Behörden
• Im Zusammenhang mit dem Marketing, also um angebotene Pro-dukte und Dienstleistungen zu verbessern bzw. neue Produkte und Dienstleistungen anzubieten, z.B. mittels Direktmarketing, Newslet-ter-Versand, Betrieb der Webseite.

5. Einhaltung der Datenschutzgrundsätze

Der Vermögensverwalter bearbeitet Personendaten insbesondere unter Berücksichtigung des Bundesgesetzes über den Datenschutz (DSG) und der Verordnung über den Datenschutz (DSV). Dabei prüft der Ver-mögensverwalter bei der Bearbeitung von Personendaten, dass die Per-sonendaten rechtmässig sowie nach dem Grundsatz von Treu und Glau-ben und verhältnismässig bearbeitet werden. Die Daten werden so bear-beitet, wie es bei der Beschaffung angegeben wurde, wie es für die be-troffene Person erkennbar ist oder von einem Gesetz vorgesehen ist. Der Vermögensverwalter bearbeitet die Personendaten nicht verdeckt oder geheim, es sei denn, ein Gesetz sehe dies so vor. Personendaten werden vom Vermögensverwalter nur für einen bestimmten und für die betroffene Person erkennbaren Zweck beschafft. Der Vermögensverwalter stellt un-ter Berücksichtigung des Stands der Technik und der Implementierungs-kosten durch geeignete technische und organisatorische Massnahmen sicher, dass die bearbeiteten Personendaten:

• nur Berechtigten zugänglich sind, 
• verfügbar sind, wenn sie benötigt werden, 
• nicht unberechtigt und unbeabsichtigt verändert werden und 
• nachvollziehbar bearbeitet werden.

Sollte sich ergeben, dass Personendaten unrichtig oder unvollständig sind, so wird der Vermögensverwalter die Personendaten berichtigen, lö-schen oder vernichten, es sei denn, ein Gesetz oder regulatorische Best-immungen verbieten dies.

6. Grundlagen der Bearbeitung der Personendaten 

6.1 Überwiegendes öffentliches oder privates Interesse

Sofern notwendig, bearbeitet der Vermögensverwalter Personendaten aus folgenden Gründen:

Der Vermögensverwalter bearbeitet Personendaten zur Anbahnung oder den Abschluss eines Vertrages, zur Erfüllung der Pflichten aus einem Vertrag (z.B. Beratung-/Verwaltungsdienstleistungen oder der Ausfüh-rung von Aufträgen und Transaktionen), für Massnahmen zur Verbesse-rung der Produkte und Dienstleistungen oder zum Direktmarketing.

Der Vermögensverwalter hat weiter berechtigte private Interessen Per-sonendaten zu bearbeiten:

• zur Sicherung oder Durchsetzung der Ansprüche des Vermögens-verwalters gegenüber dem Kunden, 
• beim Inkasso von Forderungen des Vermögensverwalters gegen den Kunden, 
• bei gerichtlichen Auseinandersetzungen des Vermögensverwalters mit dem Kunden, 
• bei Nachforschungen nach Berechtigten bei Kontakt- oder Nach-richtenlosigkeit. 

6.2 Gesetzliche Grundlage

Der Vermögensverwalter ist aufgrund verschiedener gesetzlicher und re-gulatorischer Grundlagen verpflichtet, Personendaten zu bearbeiten. Hierunter fallen insbesondere gesetzliche Pflichten z.B. Finanzmarktauf-sichtsgesetz, Finanzinstitutsgesetz, Geldwäschereigesetz, Finanzdienst-leistungsgesetz usw.

6.3 Einwilligung

Sofern eine Einwilligung zwecks Bearbeitung der Personendaten not-wendig ist, holt der Vermögensverwalter diese bei der betroffenen Per-son ein. Die erteilte Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden. Ein entsprechender Widerruf entfaltet seine Wirkung erst ab Eintreffen beim Vermögensverwalter und berührt nicht die Rechtmässigkeit der Bearbei-tung von Personendaten bis zum Widerruf. Es kann Gründe geben (z.B. auf Grund eines Gesetzes), die es trotz des Widerrufs nötig machen, die Personendaten zu bearbeiten. Ein Widerruf kann zur Einschränkung ge-wisser Dienstleistungen oder zum Abbruch der Geschäftsbeziehung füh-ren.

7. Speicherdauer von Personendaten

Der Vermögensverwalter bearbeitet und bewahrt die Personendaten so lange auf, wie dies zur Erfüllung des Zwecks, zu dem die Personendaten erhoben wurden oder zur Erfüllung der vertraglichen oder gesetzlichen Pflichten notwendig ist. In der Regel ist dies 10 Jahre nach erbrachter Dienstleistung oder nach Beendigung der Geschäftsbeziehung.

Können Personendaten nicht gelöscht werden, wird technisch und orga-nisatorisch sichergestellt, dass:

• Verfahren implementiert sind, durch welche die Integrität der Daten sichergestellt werden, insbesondere die Gewährleistung von Echt-heit und Unversehrtheit der Daten bzw. der Dokumente (z.B. digi-tale Signatur oder Zeitstempel). Zudem wird sichergestellt, dass die Daten nachträglich nicht abgeändert werden können, ohne dass dies festgestellt werden kann; 
• die Inhalte der Daten jederzeit nachvollziehbar sind 
• eine Protokollierung und Dokumentierung der Zutritte und Logins mittels "Log Files" erfolgt.

8. Rechte aus dem Datenschutz

Grundsätzlich stehen der betroffenen Person die folgenden Rechte zu, sofern keine gesetzliche Pflicht entgegensteht:

• Auskunft über Personendaten,
• Berichtigung von Personendaten,
• Herausgabe von Personendaten,
• Übertragung von Personendaten,
• Verbot einer bestimmten Personendatenbearbeitung,
• Einschränkung der Bearbeitung von Personendaten,
• Untersagung der Bekanntgabe von Personendaten an Dritte,
• Widerruf der erteilten Einwilligung zur Bearbeitung von Personen-daten,
• Löschung sowie Widerspruch der erhobenen Personendaten.

Die Modalitäten betreffend die Wahrnehmung der obengenannten Rechte der betroffenen Person und Pflichten des Vermögensverwalters, wie z.B. die Mündlichkeit oder Schriftlichkeit, sind zwischen der betroffenen Person und dem Vermögensverwalter in gegenseitigem Ein-vernehmen zu klären. Ist die Auskunftserteilung, die Datenherausgabe oder -übertragung mit einem unverhältnismässigen Aufwand verbunden, kann der Vermögensverwalter auf eine Kostenbeteiligung bis maximal CHF 300 bestehen.

9. Empfänger von Personendaten

Die Personendaten werden nur von denjenigen Personen bearbeitet, die diese zur Erfüllung von vertraglichen oder rechtlichen Pflichten benöti-gen. Sofern dies nötig ist, erhalten Dienstleister und Dritte (z.B. Outsour-cingpartner) Zugang zu den Daten. Hierbei werden das Berufsgeheimnis und andere gesetzliche Bestimmungen gewahrt.

Dienstleister und Dritte als Empfänger von Personendaten können z.B. sein:

• andere Gruppengesellschaften, 
• Auftragsbearbeiter und andere Dienstleister (z.B. Notare, Anwälte), 
• öffentliche Stellen (z.B. Behörden), sofern eine gesetzliche oder be-hördliche Verpflichtung dies vorsieht.

10. Datenübermittlung ins Ausland

Eine Datenübermittlung ins Ausland findet grundsätzlich nicht statt. Soll-ten Personendaten ins Ausland übermittelt werden, so findet dies unter Einhaltung der gesetzlich vorgeschriebenen Bestimmungen statt und wo dies zur Erfüllung des Vertrages nötig ist (z.B. zur Abwicklung von inter-nationalen Transaktionen oder Auftragsausführung an ausländischen Handelsplätzen). Werden Auftragsbearbeiter im Ausland eingesetzt, werden diese zur Einhaltung des Berufsgeheimnisses und des Daten-schutzgesetzes verpflichtet.

11. Profiling

Der Vermögensverwalter bearbeitet Personendaten in bestimmten Fällen automatisiert, um persönliche Aspekte zu bewerten. Dies kann zum Bei-spiel in folgenden Fällen geschehen:

• Im Rahmen der gesetzlichen Pflicht zur Bekämpfung von Geldwä-scherei und Terrorismusfinanzierung, mittels Überwachung und Auswertung der Transaktionen. 
• Um den Kunden auf führ ihn zugeschnittene Leistungen und Pro-dukte zu informieren..

12. Daten in Bezug auf die Internetpräsenz 

12.1 Allgemeines

Die Website des Vermögensverwalters kann ohne eine Registrierung und somit ohne Übermittlung von Personendaten genutzt werden. Personen-daten werden durch den Vermögensverwalter nur insoweit bearbeitet, als dies zur Durchführung der angebotenen Leistungen und Produkte er-forderlich ist.

Eine automatische Erhebung von Personendaten – mit Ausnahme der IP-Adresse – für den Bezug der angebotenen Dienstleistungen findet nicht statt. Sofern Personendaten erhoben werden, sind diese von der be-troffenen Person selbst anzugeben.

12.2 Cookies

Um den Besuch der Website attraktiv zu gestalten und die Nutzung be-stimmter Funktionen zu ermöglichen, werden auf der Website soge-nannte Cookies verwendet. Hierbei handelt es sich um kleine Textda-teien, die auf dem Endgerät des Nutzers abgelegt werden. Einige der verwendeten Cookies werden nach dem Ende der Browser-Sitzung, also nach Schliessen des Browsers, wieder gelöscht (sog. Sitzungs-Cookies). Andere Cookies verbleiben auf dem Endgerät und ermöglichen dem Browser, den Nutzer beim nächsten Besuch wiederzuerkennen (persistente Cookies). Werden Cookies gesetzt, erheben und verarbei-ten diese im individuellen Umfang bestimmte Nutzerinformationen wie Browser- und Standortdaten sowie IP-Adresswerte. Persistente Cookies werden automatisiert nach einer vorgegebenen Dauer gelöscht, die sich je nach Cookie unterscheiden kann.

Falls auf dem Gerät gespeicherte Cookies eingeschränkt oder gesperrt werden sollen, kann dies über die Einstellungen des Browsers gesche-hen. Informationen hierzu können in der Hilfe-Funktion des Browsers ab-gerufen werden. Bei deaktivierten Cookies stehen allenfalls nicht mehr alle Funktionen der Website des Vermögensverwalters zur Verfügung.

12.3 Analysetools

Google Analytics
Der Vermögensverwalter setzt das Analyse-Tool Google Analytics (Google Marketing Platform) ein. Ihre IP-Adresse wird jedoch in der Re-gel innerhalb der Schweiz/der EU/des EWR anonymisiert und erst an-schliessend auf Google-Server in den USA übertragen, den entspre-chenden Vertrag mit Google haben wir abgeschlossen. Deshalb wird Google mit grösster Wahrscheinlichkeit nicht von Ihrem Besuch dieser Website erfahren, es sei denn, Sie sind während dem Besuch dieser Website bei einem persönlichen Google-Konto angemeldet (Google- Konto «myaccount», YouTube, Google Maps etc.).

Google reCAPTCHA
Der Vermögensverwalter nutzt „Google reCAPTCHA“ (im Folgenden „re- CAPTCHA“) auf unseren Websites. Anbieter ist die Google Inc., 1600 Amphitheatre Parkway, Mountain View, CA 94043, USA („Google“).

Mit reCAPTCHA soll überprüft werden, ob die Dateneingabe auf unseren Websites (z.B. in einem Kontaktformular) durch einen Menschen oder durch ein automatisiertes Programm erfolgt. Hierzu analysiert reCAP-TCHA das Verhalten des Websitebesuchers anhand verschiedener Merkmale. Diese Analyse beginnt automatisch, sobald der Websitebesu-cher die Website betritt. Zur Analyse wertet reCAPTCHA verschiedene Informationen aus (z.B. IP-Adresse, Verweildauer des Websitebesuchers auf der Website oder vom Nutzer getätigte Mausbewegungen). Die bei der Analyse erfassten Daten werden an Google weitergeleitet.

Die reCAPTCHA-Analysen laufen vollständig im Hintergrund. Websitebe-sucher werden nicht darauf hingewiesen, dass eine Analyse stattfindet.

Mehr Informationen zum Datenschutz bei Google finden Sie unter folgen-dem Link: https://www.google.de/intl/de/...;

Google Maps
Auf unserer Webseite wird über eine API (Programmierschnittstelle) der Kartendienst Google Maps genutzt. Anbieter ist die Google Inc., 1600 Amphitheatre Parkway, Mountain View, CA 94043, USA («Google»).

Zur Nutzung der Funktionen von Google Maps ist es notwendig, Ihre IP-Adresse zu speichern. Diese Informationen werden in der Regel an einen Server von Google in den USA übertragen und dort gespeichert. Der Be-treiber dieser Seite hat keinen weiteren Einfluss auf diese Datenübertra-gung.

Die Nutzung von Google Maps erfolgt im Interesse einer ansprechenden Darstellung unserer Online-Angebote und einer leichten Auffindbarkeit der von uns auf der Website angegebenen Orte. Dies stellt ein berech-tigtes Interesse im Sinne von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO dar.

Mehr Informationen zum Datenschutz bei Google finden Sie unter folgen-dem Link: https://www.google.de/intl/de/...;

Google Tag Manager
Auf unserer Webseite nutzen wir den den Google Tag Manager. Google Tag Manager ist eine Lösung, mit der Vermarkter Website-Tags über eine Oberfläche verwalten können. Das Tool Tag Manager (das die Tags implementiert) ist eine cookielose Domain und erfasst keine personenbe-zogenen Daten. Das Tool sorgt für die Weiterleitung von Daten und Aus-lösung anderer Tags, die ihrerseits unter Umständen Daten erfassen können. Google Tag Manager greift nicht auf diese Daten zu. Wenn auf Domain- oder Cookie-Ebene eine Deaktivierung vorgenommen wurde, bleibt diese für alle Tracking-Tags bestehen, die mit Google Tag Manager implementiert werden.

Mehr Informationen zum Datenschutz bei Google finden Sie unter folgen-dem Link: https://www.google.de/intl/de/...;

Global Site TAG
Auf unserer Webseite nutzen wir Global Site Tag (gtag.js). Global Site Tag ist ein Tag-Management-System, das von Google entwickelt wurde. Es wird verwendet, um Daten wie Traffic, Umsatz, Conversions und mehr über eine einzige Codezeile zu tracken und zu verwalten. Es ermöglicht es Unternehmen, Tracking-Tags für verschiedene Zwecke zu implemen-tieren, z.B. Google Ads, Google Analytics und mehr.

Mehr Informationen zum Datenschutz bei Google finden Sie unter folgen-dem Link: https://www.google.de/intl/de/...;

US Privacy User Signal Mechanism

Der US Privacy User Signal Mechanism wird auf einer Webseite verwen-det, um dem Nutzer die Möglichkeit zu geben, seine Einwilligung für die Verarbeitung seiner personenbezogenen Daten zu erteilen oder zu ver-weigern. Dieses Mechanismus kann auf verschiedene Weise implemen-tiert werden, z.B. durch ein Opt-In- oder Opt-Out-System, das dem Nut-zer ermöglicht, auszuwählen, welche Daten verarbeitet werden dürfen und welche nicht.

13. Änderungsvorbehalt

Der Vermögensverwalter behält sich vor, die Datenschutzerklärung je-derzeit unter Beachtung der datenschutzrechtlichen Vorgaben anzupas-sen. Die aktuelle Version dieser Datenschutzerklärung ist auf der Website des Vermögensverwalters abrufbar.

14. Kontaktdaten

Der Vermögensverwalter gilt als Verantwortliche für die Bearbeitung der Personendaten. Anfragen im Zusammenhang mit dem Datenschutz kön-nen gestellt werden an:

TRIONINVEST
Jan N. Eckmann
Dufourstrasse 29
CH-3005 Bern

+41 (0)31 359 30 32
jan.n.eckmann@trioninvest.ch